El delito del lavado de dinero sigue impune en nuestro pa\u00eds. Mentira que se combata y que se pretenda afectar al crimen organizado mediante la intervenci\u00f3n de sus fuentes de financiamiento, cuyo dinero sucio utiliza para corromper a gobernantes en los tres niveles de gobierno, a jueces, a militares y a polic\u00edas, as\u00ed como comprar armas, reclutar mercenarios, producir droga, armar laboratorios y crear redes de distribuci\u00f3n y comercializaci\u00f3n.El pasado 25 de abril la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico dio a conocer las disposiciones que modifican el art\u00edculo 115 de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito relativas al lavado de dinero. Dichos cambios se suman a las disposiciones que ya se hab\u00edan publicado en 2010 y con las cuales se busc\u00f3 frenar el mercado negro de d\u00f3lares, sobre todo en la regi\u00f3n fronteriza del pa\u00eds.<\/p>\n
Ahora, m\u00e1s all\u00e1 de las medidas anunciadas para limitar los montos de efectivo que pueden registrarse en las ventanillas bancarias y que con ello el gobierno afirma que servir\u00e1 para combatir el blanqueo de capitales y la evasi\u00f3n fiscal, resulta relevante la decisi\u00f3n de incrementar la vigilancia sobre los fideicomisos que operan las instituciones bancarias y que, en muchos casos, les ha permitido recibir recursos de procedencia il\u00edcita sin revelar el nombre de sus beneficiarios y, por supuesto, el origen de los recursos.<\/p>\n
Al contravenir las pol\u00edticas internacionales contra el blanqueo de capitales, que recomiendan la identificaci\u00f3n y conocimiento de los clientes y usuarios por parte de las instituciones de cr\u00e9dito, los fideicomisos han servido durante muchos a\u00f1os para frenar la transparencia de recursos depositados en la banca y con ellos se han cometido abusos con dinero p\u00fablico (recuerde al exsecretario Francisco Gil D\u00edaz y el fideicomiso ISOSA que constituy\u00f3 como privado para apoderarse de dinero proveniente del cobros fiscales), han servido para ocultar dinero del narcotr\u00e1fico y se han desviado fondos del erario.<\/p>\n
Ahora, por recomendaci\u00f3n del gobierno estadounidense, estos instrumentos jur\u00eddicos (fideicomisos) estar\u00e1n sujetos a nuevas reglas para prevenir conductas delictivas m\u00e1s sofisticadas que las transferencias hormiga de dinero producto del narcotr\u00e1fico o las transacciones mediante cheques de caja, un mecanismo detectado por la SHCP como una v\u00eda recurrente para realizar operaciones il\u00edcitas.<\/p>\n
El senador Carl Levin, quien le sigui\u00f3 la pista a las operaciones del banco HSBC en Estados Unidos, advirti\u00f3 que tanto en su pa\u00eds como en M\u00e9xico los fideicomisos que ofrece el sistema bancario est\u00e1n al margen de las regulaciones contra delitos financieros.<\/p>\n
Instrumentos bancarios como los fideicomisos, dec\u00eda Levin, no s\u00f3lo garantizan el secreto bancario sino que tambi\u00e9n ocultan a los verdaderos beneficiarios de los recursos depositados, convirti\u00e9ndose en una gran herramienta para el lavado de capitales.<\/p>\n
Es cierto que los controles y el famoso recurso de \u201cconoce a tu cliente\u201d deber\u00eda frenar el ingreso de dinero sucio a los sistemas financieros para que llegue a los fideicomisos, pero en la pr\u00e1ctica, sin embargo, se trata de un instrumento que segu\u00eda pendiente de regular.<\/p>\n
Ahora, en las sucursales bancarias, a ra\u00edz de la reforma financiera y de las nuevas normas contra el blanqueo de capitales, integraron a sus sistemas y solicitudes nuevos documentos en los que el cliente es quien asume la responsabilidad de conocer las reglas de reciente aplicaci\u00f3n. Se trata de una responsabilidad compartida que no excluye del todo al sector bancario de la obligaci\u00f3n de reportar y conocer expl\u00edcitamente a sus clientes.<\/p>\n
Por ello, la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y la SHCP deben dar a conocer la lista de \u201cPersonas Bloquedadas\u201d, con el prop\u00f3sito de proporcionar a las instituciones de cr\u00e9dito una directriz de personas y empresas con las que definitivamente no deber\u00e1n realizar negocios.<\/p>\n
Queda, por lo tanto, sujeta al criterio y a las pol\u00edticas internas de cada instituci\u00f3n el concepto m\u00e1s amplio de \u201cPersonas Pol\u00edticamente Expuestas\u201d, difundido por los organismos internacionales que combaten el blanqueo de capitales.<\/p>\n
La SHCP reconoce, sin embargo, que desde el 2000 M\u00e9xico es miembro del Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI), relativo a combatir el blanqueo de capitales, organismo intergubernamental que fija los est\u00e1ndares internacionales en materia de prevenci\u00f3n y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.<\/p>\n
As\u00ed M\u00e9xico se empe\u00f1ar\u00e1, al menos en el papel, a cumplir las recomendaciones del GAFI para dar cumplimiento a medidas similares a las establecidas en la Convenci\u00f3n de las Naciones Unidas contra el Tr\u00e1fico Il\u00edcito de Estupefacientes y Sustancias Sicotr\u00f3picas de 1988 (Convenci\u00f3n de Viena), la Convenci\u00f3n de Naciones Unidas contra la Delincuencia Organizada Transnacional y sus tres Protocolos Suplementarios (Convenci\u00f3n de Palermo) y el Convenio Internacional para la Represi\u00f3n de la Financiaci\u00f3n del Terrorismo de 1999; instrumentos suscritos y ratificados por el Estado Mexicano con el objeto de promover la instrumentaci\u00f3n efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras amenazas que atentan contra la seguridad y estabilidad de las naciones y del sistema financiero internacional.<\/p>\n
Fideicomisos relevantes <\/strong><\/p>\n Las nuevas reglas contra el lavado de dinero buscan en materia de fideicomisos acotar y robustecer diversas previsiones respecto de las operaciones que se realicen a trav\u00e9s de estos instrumentos, lo que proveer\u00e1 a las autoridades de mayores elementos para prevenir y combatir conductas delictivas.<\/p>\n Ahora, los banqueros tendr\u00e1n que compartir con las autoridades el n\u00famero o referencia del fideicomiso y Registro Federal de Contribuyentes (con homoclave) o n\u00famero de identificaci\u00f3n fiscal o equivalente en caso de ser extranjeros y\/o n\u00famero de serie de la Firma Electr\u00f3nica Avanzada.<\/p>\n Tambi\u00e9n deber\u00e1 explicarse la finalidad del fideicomiso y, por supuesto, las actividades \u201cvulnerables\u201d que realice en t\u00e9rminos del art\u00edculo 17 de la Ley Federal para la Prevenci\u00f3n e Identificaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita. Adem\u00e1s deber\u00e1 informarse claramente sobre las aportaciones de los fideicomitentes y la intervenci\u00f3n de los fideicomisarios, delegados fiduciarios y, en su caso, de los miembros del comit\u00e9 t\u00e9cnico.<\/p>\n Sin embargo, aunque el gobierno federal por primera vez se observa por primera vez que los fideicomisos han sido utilizado para lavar dinero sucio producto de muchos il\u00edcitos, principalmente el crimen organizado, lo cierto es que tambi\u00e9n muchas secretarias de Estado y la misma Presidencia de la Rep\u00fablica han utilizado en cada sexenio los fideicomisos para ocultar dinero p\u00fabico y desviarlo a su antojo, por lo que estas nuevas medidas deber\u00e1n tambi\u00e9n servir para combatir la corrupci\u00f3n gubernamental que es el principal problema.<\/p>\n Corrupci\u00f3n e impunidad amenazan la seguridad nacional<\/strong><\/p>\n Por primera vez el gobierno federal ha reconocido que la impunidad y la corrupci\u00f3n son una amenaza para la seguridad nacional. Ambos problemas han incentivado la expansi\u00f3n del crimen organizado en todo el pa\u00eds y, en consecuencia, la generaci\u00f3n de la violencia que no cesa.<\/p>\n Lo mismo presidentes, gobernadores, alcaldes, ministros, magistrados, jueces y legisladores abusan del poder, trafican con influencias, violan leyes, cometen actos de corrupci\u00f3n y viven en la impunidad. Tambi\u00e9n algunos de ellos se han pasado a las filas del crimen organizado y siguen ocupando sus cargos en la burocracia administrativa, lo que ha destrozado toda la estructura de gobierno, adem\u00e1s de la social y econ\u00f3mica.<\/p>\n En cada sexenio la prensa ha documentado el mal uso de dinero p\u00fablico y el involucramiento de bur\u00f3cratas, militares y civiles con bandas del narcotr\u00e1fico y el lavado de dinero. Entonces Lo la corrupci\u00f3n sigue en acenso porque quienes la cometen viven sin problemas en la impunidad.<\/p>\n Es en el Programa para la Seguridad Nacional 2014-2018, una pol\u00edtica multidimensional para M\u00e9xico en el siglo XXI, donde se incorporan a la impunidad y a la corrupci\u00f3n como \u201cfactores de riesgo\u201d que originan violencia y delincuencia.<\/p>\n Y es que, seg\u00fan el documento, la pol\u00edtica de seguridad nacional del gobierno de Enrique Pe\u00f1a Nieto buscar\u00e1 tambi\u00e9n contribuir al cumplimiento de los objetivos de la Secretar\u00eda de la Funci\u00f3n P\u00fablica. Lo anterior, luego de un diagn\u00f3stico del deterioro de la seguridad interior durante los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n En el an\u00e1lisis que sirvi\u00f3 para elaborar el documento rector de la pol\u00edtica de Estado en materia de seguridad nacional, los especialistas encontraron una relaci\u00f3n directa entre la impunidad y la corrupci\u00f3n con la violencia y la delincuencia. Por ello, la pol\u00edtica de seguridad nacional tambi\u00e9n propondr\u00e1 \u201cuna l\u00ednea de acci\u00f3n espec\u00edfica para identificar y evaluar integralmente todos los aspectos que contribuyen a la generaci\u00f3n de corrupci\u00f3n, impunidad y violencia\u201d.<\/p>\n Se crea tambi\u00e9n el Sistema Nacional de Inteligencia, que estar\u00e1 a cargo del Centro de Investigaci\u00f3n y Seguridad Nacional (Cisen), organismo desconcentrado de la Secretar\u00eda de Gobernaci\u00f3n (Segob) y agencia de inteligencia civil del Estado mexicano.<\/p>\n En el nuevo esquema dise\u00f1ado por el primer gobierno surgido del Partido Revolucionario Institucional (PRI) luego de dos sexenios de administraciones emanadas del Partido Acci\u00f3n Nacional (PAN), el Sistema Nacional de Inteligencia asumir\u00e1 un papel central \u201cpara contener y neutralizar aquellos riesgos y amenazas que puedan vulnerar la seguridad del Estado mexicano\u201d.<\/p>\n El Sistema concentrar\u00e1 \u201ctodas las inteligencias especializadas generadas por la Administraci\u00f3n P\u00fablica Federal\u201d, en las que \u2013adem\u00e1s de la del propio Cisen\u2013 se incluyen las de la Secretar\u00eda de la Defensa Nacional (Sedena) \u2013que organiza y administra al Ej\u00e9rcito Mexicano y a la Fuerza A\u00e9rea Mexicana\u2013, las de la Secretar\u00eda de Marina (Semar) \u2013que organiza y administra a la Armada de M\u00e9xico\u2013, de Procuradur\u00eda General de la Rep\u00fablica (PGR) y de la Polic\u00eda Federal.<\/p>\n As\u00ed, el Cisen aglutinar\u00e1 informaci\u00f3n de las secciones Segunda y S\u00e9ptima del Estado Mayor de la Defensa (Sedena), de la Unidad de Inteligencia Naval (Semar), de la Polic\u00eda Federal Ministerial (PGR) y de las secciones de inteligencia de la Polic\u00eda Federal. El documento no menciona directamente a las agencias de inteligencia a cargo de otras dependencias, como la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico \u2013que cuenta con la Unidad de Inteligencia Financiera\u2013 y la Secretar\u00eda de Relaciones Exteriores.<\/p>\n Entre los \u00e1mbitos de acci\u00f3n del Sistema Nacional de Inteligencia se encuentran el humano, el pol\u00edtico-militar y el econ\u00f3mico-ambiental. Adem\u00e1s, buscar\u00e1 \u201cpromover el uso de medios tecnol\u00f3gicos avanzados para la generaci\u00f3n de productos de inteligencia e intercambio seguro de informaci\u00f3n entre los componentes del Sistema\u201d.<\/p>\n Agrega que, bajo este modelo que se pondr\u00e1 en marcha en los pr\u00f3ximos d\u00edas, la cooperaci\u00f3n internacional en materia de inteligencia y seguridad nacional es un \u201ccomponente esencial\u201d, y prev\u00e9 la intensificaci\u00f3n de intercambio de informaci\u00f3n acerca de riesgos y amenazas as\u00ed como la \u201ccoordinaci\u00f3n de acciones con otras naciones para preservar la seguridad de nuestra regi\u00f3n y la gobernabilidad del sistema internacional\u201d.<\/p>\n El programa asegura que, con el gobierno de Pe\u00f1a Nieto, se trascienden las visiones tradicionales de la seguridad nacional \u2013asociadas generalmente a actos violentos, delitos de alto impacto y amenazas convencionales de tipo pol\u00edtico-militar\u2013, pues ahora se considera \u201cuna serie de fen\u00f3menos y problem\u00e1ticas sociales, econ\u00f3micas, ambientales, tecnol\u00f3gicas y de salud\u201d. Por ello, la agenda nacional de riesgos que se elabora anualmente ahora tendr\u00e1 car\u00e1cter \u201cmultidimensional\u201d.<\/p>\n As\u00ed, en el documento se considera a la impunidad y la corrupci\u00f3n como \u201cfactores de riesgo\u201d que originan violencia y delincuencia, \u201cespecialmente a nivel local\u201d. Adem\u00e1s, se reintegra a la pol\u00edtica exterior en el \u00e1mbito de la seguridad nacional para posicionar de manera estrat\u00e9gica los intereses de M\u00e9xico como \u201cpotencia emergente\u201d.<\/p>\n Al explicar el modelo de seguridad nacional que seguir\u00e1 el gobierno de Pe\u00f1a Nieto, el documento se\u00f1ala que se han considerado las diversas dimensiones de la seguridad contempor\u00e1nea: la econ\u00f3mica, la alimentaria, la tecnol\u00f3gica, la ambiental, la social y la humana.<\/p>\n El Consejo de Seguridad Nacional est\u00e1 integrado por el presidente de la Rep\u00fablica, Enrique Pe\u00f1a Nieto; el secretario de Gobernaci\u00f3n, Miguel \u00c1ngel Osorio Chong; el secretario de la Defensa Nacional, general Salvador Cienfuegos Zepeda; el secretario de Marina, almirante Vidal Francisco Sober\u00f3n Sanz; el secretario de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico, Luis Videgaray Caso; el secretario de Relaciones Exteriores, Jos\u00e9 Antonio Meade Kuribre\u00f1a; el secretario de Comunicaciones y Transportes, Gerardo Ruiz Esparza; el procurador general de la Rep\u00fablica, Jes\u00fas Murillo Karam y el director general del Cisen, Eugenio \u00cdmaz Gispert.<\/p>\n En el documento se asegura que el \u201cnuevo\u201d modelo de seguridad nacional \u201cplantea el establecimiento de un di\u00e1logo permanente\u201d con la Comisi\u00f3n Bicamaral de Seguridad Nacional. El objetivo es echar andar un mecanismo de \u201ccontrol democr\u00e1tico\u201d del Poder Legislativo sobre las pol\u00edticas y acciones del Ejecutivo vinculadas con la seguridad nacional.<\/p>\n Sin embargo, en el texto de m\u00e1s de 80 p\u00e1ginas, apenas tres renglones se destinan directamente a la relaci\u00f3n que el Ejecutivo mantendr\u00e1 con el Legislativo en materia de seguridad nacional, no obstante que la Ley de Seguridad Nacional contiene un cap\u00edtulo dedicado a las atribuciones de la Comisi\u00f3n Bicamaral y el papel de control y evaluaci\u00f3n que debe realizar sobre las acciones del Ejecutivo.<\/p>\n oficiodepapel@yahoo.com.mx<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" A revisi\u00f3n fideicomisos en la banca
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