El gobierno federal por conducto de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) prepara nuevas medidas en el sistema financiero mexicano para prevenir el blanqueo de capitales producto del crimen organizado, as\u00ed como la introducci\u00f3n de dinero proveniente de sobornos y chantajes a pol\u00edticos y funcionarios.<\/p>\n
Despu\u00e9s del \u00faltimo esc\u00e1ndalo de la naviera Oceanograf\u00eda, que ha conmocionado a los sectores empresarial y pol\u00edtico en el mundo, el titular de Hacienda, Luis Videgaray, est\u00e1 dispuesto a enfrentar el tema y ya prepara acciones para identificar las empresas, nacionales y extranjeras, as\u00ed como a sus accionistas principales, que representan un alto riesgo para la banca y otras fuentes de financiamiento, en lo que popularmente se conoce como \u201cPersonas Pol\u00edticamente Expuestas\u201d (PEPs).<\/p>\n
Sin duda se trata de una nueva medida, pues esta lista de los PEPs que desde hace mucho tiempo elabora la Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP, estaba m\u00e1s dirigida a pol\u00edticos y funcionarios, as\u00ed como l\u00edderes sociales y partidistas, pero ahora se ampliar\u00e1 a empresarios, hombres de negocios, cabilderos y accionistas que representen un riesgo para el sector financiero por presumir que pueden utilizar dinero sucio proveniente de fuentes nada confiables.<\/p>\n
As\u00ed, al regresar de la reuni\u00f3n del Fondo Monetario Internacional (FMI) y del c\u00f3nclave del Grupo de los 20 con una gran noticia, el secretario Videgary anunci\u00f3 que M\u00e9xico tendr\u00e1 su propia lista para el control de activos, con el prop\u00f3sito de bloquear del sistema financiero a compa\u00f1\u00edas y personas que utilicen dinero proveniente del narcotr\u00e1fico y actos de corrupci\u00f3n con el sector p\u00fablico.<\/p>\n
Como la lista de la Oficina para el Control de Activos (OFAC), que depende del Departamento del Tesoro del gobierno estadounidense, la SHCP dar\u00eda a conocer en algunos d\u00edas la relaci\u00f3n de personas y compa\u00f1\u00edas relacionadas con el tr\u00e1fico de estupefacientes y actividades terroristas a trav\u00e9s de su Unidad de Inteligencia Financiera (UIF). El objetivo ser\u00e1 entregar informaci\u00f3n a las instituciones financieras para que se abstengan de hacer negocios con dichos actores.<\/p>\n
A Videgaray, sin embargo, le hizo falta mencionar que el gobierno mexicano bajo la administraci\u00f3n de Enrique Pe\u00f1a Nieto, tambi\u00e9n debe obligar a la banca (de origen extranjero y a la de capital nacional) a respetar las medidas dirigidas a evitar los negocios con Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEPs), contempladas por la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (OCDE), as\u00ed como por la Financial Action Task Force (FATF), como grandes fuentes de riesgo para la introducci\u00f3n de dinero sucio proveniente de actos de corrupci\u00f3n.<\/p>\n
En muchas ocasiones, al ignorar las medidas para evitar negocios con PEPs, los bancos, las casas de bolsa, las casas de cambio e intermediarios no bancarios (regulados o no) permiten el ingreso a los circuitos del sistema de pagos de dinero sucio que se obtuvo de sobornos para obtener contratos con el sector p\u00fablico.<\/p>\n
Despu\u00e9s del esc\u00e1ndalo de la naviera Oceanograf\u00eda, que est\u00e1 probado otorgaba sobornos a funcionarios petroleros e involucraba a familiares de pol\u00edticos (la familia pol\u00edtica del expresidente Vicente Fox) y el equipo de Felip\u00e8 Calder\u00f3n) Shag\u00fan), Luis Videgaray deber\u00eda haber contemplado que el problema de la banca \u2013 que por cierto ha permitido en al menos tres casos publicitados ampliamente el ingreso del dinero sucio vinculado con actos de corrupci\u00f3n, chantajes y sobornos \u2013 ha sido la permisividad de directivos y hasta accionistas para realizar negocios con pol\u00edticos, sus familiares o con sus testaferros.<\/p>\n
En la conferencia de prensa realizada en Washington el pasado 11 de abril, Videgaray adelant\u00f3 que la versi\u00f3n mexicana de la lista de la OFAC \u2013 la cual acaba de agregar una nueva relaci\u00f3n de compa\u00f1\u00edas relacionadas con c\u00e1rteles de la droga \u2013 incluir\u00eda muchas de las compa\u00f1\u00edas que ya han sido bloqueadas por el gobierno estadounidense. La noticia ser\u00eda, sin embargo, que el gobierno mexicano comenzara a incluir a ciudadanos estadounidenses y a compa\u00f1\u00edas de ese pa\u00eds que no s\u00f3lo lavan dinero a trav\u00e9s de bancos con operaciones en ambas naciones, sino que invierten en sectores formales de la econom\u00eda.<\/p>\n
Sin embargo, es poco probable un escenario de este tipo, porque la principal fuente de informaci\u00f3n ser\u00e1, precisamente, la OFAC, mediante el cruce de datos entre ambos gobiernos. Mientras tanto, la Secretar\u00eda de Hacienda promete publicar una relaci\u00f3n de compa\u00f1\u00edas con las cuales el sector financiero deber\u00e1 evitar cualquier relaci\u00f3n de negocios, aunque hasta ahora es obligaci\u00f3n de bancos y casas de bolsa intensificar a una PEP.<\/p>\n
PEPs, tema pendiente<\/strong><\/p>\n La buena noticia es que Videgaray ha dado un paso importante para consolidar informaci\u00f3n que los bancos tendr\u00e1n obligaci\u00f3n de observar, conocer e investigar para despu\u00e9s, bajo su propio riesgo, decidir si se aventuran a cerrar negocios con empresas cuya reputaci\u00f3n y expedientes negros son ampliamente conocidos.<\/p>\n En otras palabras, no bastar\u00e1 una denuncia p\u00fablica para que los banqueros se den por enterados de la mala reputaci\u00f3n de un gran cliente. Ahora se remitir\u00e1n a la lista con el sello de la SHCP para darse por enterados, aunque convenios internacionales y compromisos firmados por el propio gobierno as\u00ed ya lo establecen.<\/p>\n Para empezar, las reglas contra el lavado de dinero signadas por el gobierno de M\u00e9xico reconocen la obligaci\u00f3n de los bancos de abstenerse de establecer negocios con PEPs. Seg\u00fan la OCDE, han sido las constantes revelaciones y a gran escala \u2013 de corrupci\u00f3n que ha saqueado los bienes del Estado, lo que ha llevado a organismos multilaterales a que exijan un mayor escrutinio de las relaciones financieras con PEPs. Tambi\u00e9n se ha advertido durante la \u00faltima d\u00e9cada sobre los posibles riesgos de lavado de dinero asociados con estos clientes.<\/p>\n Una PEP es un individuo que se desempe\u00f1a o se ha desempe\u00f1ado en funciones p\u00fablicas y que, por lo tanto, tendr\u00edan la posibilidad de abusar, a trav\u00e9s de familiares o prestanombres y hasta directamente, de su posici\u00f3n e influencia para aceptar y exigir sobornos, as\u00ed como para malversar activos del Estado.<\/p>\n Por ello, la aplicaci\u00f3n de un r\u00e9gimen de PEPs eficaz y transparente resulta, seg\u00fan la OCDE, en un componente cr\u00edtico de la prevenci\u00f3n y detecci\u00f3n de transferencias del producto del delito y por lo tanto en \u00faltima instancia en el proceso de recuperaci\u00f3n de estos productos de la corrupci\u00f3n .<\/p>\n La Convenci\u00f3n de las Naciones Unidas contra la Corrupci\u00f3n (UNCAC ) y el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI ) han publicado 40 recomendaciones sobre lavado de dinero que deben aplicar sus pa\u00edses miembros \u2013 incluido M\u00e9xico \u2013 para asegurar que las instituciones financieras apliquen sistemas para la identificaci\u00f3n y verificaci\u00f3n de clientes PEPs y mejorado los procedimientos de debida diligencia en la apertura de la cuenta, pero tambi\u00e9n negando los servicios para reducir riesgos.<\/p>\n Sin embargo, en los esfuerzos de muchas instituciones financieras y las autoridades regulatorias para prevenir PEPs corruptas del acceso y la utilizaci\u00f3n del sistema financiero para el blanqueo de los productos de la corrupci\u00f3n, ya se registra un fracaso general en la aplicaci\u00f3n efectiva de los sistemas basados en el riesgo para detectar el producto del desv\u00edo de fondos.<\/p>\n Oceanograf\u00eda es un ejemplo cl\u00e1sico de corrupci\u00f3n empresarial vinculado con una empresa del Estado, en donde funcionarios petroleros permitieron al due\u00f1o de la empresa corromper autoridades y abusar de su influencia para obtener contratos multimillonarios y sobornar a todo aquel que fuera necesario.<\/p>\n Este caso de Oceanograf\u00eda confirmar\u00eda que en M\u00e9xico el control de los negocios del sector financiero con PEPs simplemente ha fracasado. En primer lugar, la empresa que preside Amado Y\u00e1\u00f1ez era p\u00fablicamente conocida por sus problemas de corrupci\u00f3n y por su vinculaci\u00f3n con PEPs: los hermanos Bibriesca Sah\u00e1gun y, por supuesto, con el desaparecido exsecretario de Gobernaci\u00f3n, Juan Camilo Mouri\u00f1o. Banamex, sin embargo, prefiri\u00f3 ignorarlo para mantener sus negocios con Oceanograf\u00eda y ganar mucho dinero, bajo el riesgo de que fuera descubierto y los accionistas de esa instituci\u00f3n financiera estadunidense salieran perjudicados, como ocurri\u00f3 con el fraude por m\u00e1s 400 millones de d\u00f3lares. Ese es el riesgo que la banca de Estados Unidos est\u00e1 dispuesto a correr a cambio de mantener su negocio.<\/p>\n A Citibank-Banamex no s\u00f3lo deber\u00edan sancionarlo por su falta de control contable y de contralor\u00eda en la autorizaciones por m\u00e1s de 400 millones de d\u00f3lares, sino porque omiti\u00f3 cada una de las recomendaciones respecto a PEPs, situaci\u00f3n que lo coloc\u00f3 contra la pared y bajo los reflectores de la opini\u00f3n p\u00fablica que no tiene otro remedio que recordar que los negocios con pol\u00edticos son ya una tradici\u00f3n en Citibank.<\/p>\n Hay que recordar que es el mismo banco extranjero que en otro momento acept\u00f3 el dinero sucio producto de la corrupci\u00f3n del gobierno mexicano de parte Ra\u00fal Salinas de Gortari, hermano de quien fuera expresidente de la Rep\u00fablica. Fue en la d\u00e9cada de los noventa cuando Citibank dej\u00f3 en claro dejaron claro que est\u00e1 dispuesto a aceptar dinero de pol\u00edticos y funcionarios corruptos sin importar de donde provengan los fondos, pues el lema de esa instituci\u00f3n financiera extranjera es hacer crecer el negocio a costa de lo que sea, por ello los funcionarios involucrados en las operaciones irregulares est\u00e1n tranquilos, pues es una vieja pr\u00e1ctica lo que hace el banco.<\/p>\n Blanqueo v\u00eda casas de bolsa<\/strong><\/p>\n La corrupci\u00f3n y los sobornos al inici\u00f3 de un gobierno que ha restringido los contratos p\u00fablicos y que se encuentra bajo sospecha de comenzar a dirigirlos a grupos \u201camigos\u201d, deber\u00edan ser un tema central contra el lavado de dinero en el sector financiero.<\/p>\n La SHCP, no obstante, enfrentar\u00eda un grave conflicto de inter\u00e9s en un momento clave en el que grupos \u201cempresariales\u201d vinculados con intereses pol\u00edticos buscan afianzar negocios para garantizar la permanencia del r\u00e9gimen. Situaci\u00f3n muy complicado por donde quiera que se observe.<\/p>\n El Fincen, a prop\u00f3sito de nuevas formas y fuentes de dinero sucio, ha confirmado que en M\u00e9xico las casas de bolsa \u2013 nacionales y extranjeras \u2013 est\u00e1n empezando a llevar d\u00f3lares en efectivo a territorio estadounidense, para depositarlo directamente en bancos que operan en ese pa\u00eds. Por ello, el Fincen ha advertido a las instituciones locales que deben observar el gran riesgo de cerrar negocios con casas de bolsa que traen dinero en efectivo de M\u00e9xico.<\/p>\n Se trata de operaciones tan sofisticadas que no estar\u00edan vinculadas s\u00f3lo con el tr\u00e1fico de d\u00f3lares, sino actos de corrupci\u00f3n y sobornos en donde los actores involucrados tienen conocimientos corporativos y operan negocios con el sector p\u00fablico.<\/p>\n Los bancos en M\u00e9xico y las casas de bolsa deber\u00edan estar alertas ante las PEPs. No obstante, los conflictos de inter\u00e9s son claros cuando el principal cliente de las instituciones de cr\u00e9dito es, precisamente, el gobierno en sus tres niveles.<\/p>\n As\u00ed, gobernadores, secretarios de Estado, gobernadores y presidentes municipales, entre otros funcionarios menores, se engarzan en negocios muy rentables con los bancos que si bien comienzan con pr\u00e9stamos o emisiones de deuda para estirar las participaciones federales, muchas veces terminan en negocios privados.<\/p>\n oficiodepapel@yahoo.com.mx<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Hacienda ampl\u00eda lista de las PEPs
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