{"id":394,"date":"2010-04-19T00:20:43","date_gmt":"2010-04-19T05:20:43","guid":{"rendered":"http:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/?p=394"},"modified":"2010-04-26T13:09:00","modified_gmt":"2010-04-26T18:09:00","slug":"lunes-19-de-abril-de-2010","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/2010\/04\/19\/lunes-19-de-abril-de-2010\/","title":{"rendered":"Lunes 19 de abril de 2010"},"content":{"rendered":"

En junio pr\u00f3ximo M\u00e9xico ocupar\u00e1 la presidencia del organismo multilateral conocido como The Financial Action Task Force<\/em> (FATF). Por su relevancia e influencia, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera contra el lavado de dinero representa todo un reto para un pa\u00eds cuya econom\u00eda y sistema financiero han sido se\u00f1alados por su vulnerabilidad frente al blanqueo de capitales.<\/p>\n

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El encargado de representar a M\u00e9xico en el organismo que depende de la OCDE ser\u00e1, seg\u00fan lo previsto, el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda, Luis Urrutia Coral, quien desde el a\u00f1o pasado ocup\u00f3 la vicepresidencia del FATF, as\u00ed como la presidencia del Grupo Egmont, la agrupaci\u00f3n internacional de unidades de inteligencia contra el blanqueo de capitales. Ahora, Urrutia sustituir\u00e1, seg\u00fan lo anuncia el organismo en su p\u00e1gina de internet, a Paul Vlaanderen de los Pa\u00edses Bajos.<\/p>\n

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As\u00ed, aunque el FATF reconoce que M\u00e9xico ha logrado avances sustanciales en la lucha contra el lavado de dinero, las legislaciones y regulaciones locales, se asegura en Par\u00eds, a\u00fan no cumplen con los est\u00e1ndares internacionales. Y no se equivocan, hasta ahora M\u00e9xico no ha congelado activos significativos relacionados con la lucha contra el narcotr\u00e1fico o el terrorismo, lo cual se presenta como una mala se\u00f1al de lentitud y laxitud con la que se aplican las leyes mexicanas, pero lo m\u00e1s grave es que no hay la m\u00ednima voluntad pol\u00edtica del gobierno de Felipe Calder\u00f3n para perseguir estos delitos de cuello blanco, lo cual confirma que es una farza gubernamental la supuesta lucha contra los c\u00e1rteles de la droga, pues mientras no se les toque en sus cuentas financieras depositadas en bancos y acciones burs\u00e1tiles, nada podr\u00e1 detener el tr\u00e1fico de drogas.<\/p>\n

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Adem\u00e1s, a un a\u00f1o de que M\u00e9xico asumi\u00f3 la presidencia del Grupo Egmont, el n\u00famero de sentenciados por lavado de dinero tambi\u00e9n har\u00eda sonrojarse a las autoridades mexicanas, porque el n\u00famero de casos castigados es m\u00ednimo y hasta ahora el Ministerio P\u00fablico Federal no ha podido encuadrar las conductas delictivas y basta con un amparo para eludir la acci\u00f3n de la justicia. Por ello, la Secretar\u00eda de Hacienda trabaja en la tipolog\u00eda de las diferentes rutas que siguen los lavadores de dinero, con el prop\u00f3sito de que sirvan como un manual que no deje duda de los delitos.<\/p>\n

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Pero m\u00e1s all\u00e1 de las grandes investigaciones y acciones contra el crimen organizado y el uso de los circuitos financieros, M\u00e9xico tendr\u00eda que comenzar por el mercado negro de d\u00f3lares, tal y como sucedi\u00f3 en Colombia en las d\u00e9cadas de los ochenta y los noventa. De hecho, un an\u00e1lisis de la propia Unidad de Inteligencia Financiera de Hacienda as\u00ed lo reconoce y se\u00f1ala al comercio fronterizo como la principal actividad generadora de d\u00f3lares en efectivo. Cita tambi\u00e9n que hay zonas del pa\u00eds que no justifican el volumen de d\u00f3lares en efectivo (este es el caso de la zona metropolitana de la capital del pa\u00eds, Baja California y Sinaloa, principalmente).<\/span><\/p>\n

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La Unidad de Inteligencia Financiera descarta, en el caso de las principales empresas captadoras de d\u00f3lares en efectivo, alg\u00fan patr\u00f3n o tendencia que sugiera actividades vinculadas con el lavado de capitales. Pero s\u00ed alerta sobre el creciente manejo de d\u00f3lares en efectivo a cargo de personas f\u00edsicas, en cuyo caso tiene identificadas a varias de ells por problemas de blanqueo de capitales.<\/span><\/p>\n

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Ahora, la SHCP ya observa el comportamiento del mercado cambiario mexicano y debe utilizar la tipolog\u00eda que marca el FATF para sistemas en los que se debe establecer alertas para el ingreso il\u00edcito de divisas. Por ello, reconoce la necesidad de aplicar un mayor control del riesgo y fortalecer las restricciones sobre las transacciones con d\u00f3lares en efectivo para personas f\u00edsicas. Al mismo tiempo, se\u00f1ala, se deben tomar medidas cuidadosas para regular el flujo de d\u00f3lares en efectivo \u201cl\u00edcito\u201d y no generar un mercado negro de d\u00f3lares en el pa\u00eds. El mayor riesgo se encuentra, seg\u00fan lo confirmado por Hacienda, en las personas f\u00edsicas y los centros cambiarios que participan con m\u00e1s del 20 por ciento en el excedente de d\u00f3lares en la econom\u00eda. <\/span><\/p>\n

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Estos son los extremos en el combate contra el lavado de dinero, al cual se le da seguimiento a trav\u00e9s de una unidad en la SHCP que necesita, a juicio del FATF, acceso directo a los expedientes de las investigaciones abiertas en otras \u00e1reas de impartici\u00f3n de justicia y que necesita urgentemente de mayor presupuesto y personal para desarrollar investigaciones de largo alcance.<\/p>\n

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Extorsi\u00f3n, fraude y lavado de dinero <\/span><\/strong><\/p>\n

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La Unidad de Inteligencia Financiera de la SHCP ubic\u00f3 en la extorsi\u00f3n telef\u00f3nica la ruta que siguen para que las v\u00edctimas entreguen dinero, lo cual es \u00a0un preocupante patr\u00f3n de operaci\u00f3n de la banca: la apertura de cuentas sin mayor investigaci\u00f3n y su posterior cancelaci\u00f3n, lo que ha ayudado a los criminales a establecer sus rutas financieras sin que el sector financiero tome medias al respecto.<\/p>\n

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As\u00ed queda claro que si el gobierno federal quisiera inhibir y perseguir el uso de las tecnolog\u00edas de la informaci\u00f3n y la infraestructura telef\u00f3nica – tanto celular como fija – bien podr\u00eda seguir otras rutas y no s\u00f3lo castigar a los usuarios con sistemas de registro de datos poco seguros.<\/p>\n

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Por ello, resulta relevante lo descubierto por Hacienda en relaci\u00f3n con las pr\u00e1cticas de extorsi\u00f3n y cobro de dinero il\u00edcito a trav\u00e9s de la banca. Los analistas de la UIF revisaron una base de datos para los ejercicios 2006 y 2009. Fue as\u00ed como se encontraron 2 mil 148 reportes de operaciones inusuales relacionadas con el delito de extorsi\u00f3n telef\u00f3nica, que involucraron a mil 649 sujetos y actividades realizadas entre los a\u00f1os 2003 y 2009.<\/span><\/p>\n

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Si bien a partir de 2006 se aprecia un incremento sustancial en los reportes de operaciones cuya raz\u00f3n de inusualidad es la extorsi\u00f3n telef\u00f3nica, ello puede explicarse por una mayor atenci\u00f3n de las instituciones financieras, al momento de detectar operaciones relacionadas con dicho delito en los \u00faltimos dos a\u00f1os.<\/span><\/p>\n

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De esta forma, el 66 por ciento de los reportes de operaciones inusuales relacionadas con el delito de extorsi\u00f3n refieren que el titular de la cuenta es originario de Jalisco; le siguen en importancia el Distrito Federal y el Estado de M\u00e9xico, con 7.8 y 3.7 por ciento del total de dichos reportes. En el \u00faltimo a\u00f1o se aprecia un incremento en los reportes encvontrados en pr\u00e1cticamente todas las entidades federativas.<\/span><\/p>\n

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Al parecer los casos de extorsi\u00f3n se est\u00e1n expandiendo a otros estados diferentes a Jalisco (los reportes de operaciones inusuales del estado representan el 63 por ciento del total en 2009 cuando en 2008 fueron el 74 por ciento).<\/span><\/p>\n

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El 62 por ciento de los reportes descubiertos con titulares de cuenta en el estado de Jalisco fueron generados por sucursales dentro del mismo territorio. El restante 38 por ciento se gener\u00f3 principalmente en sucursales de Baja California, Distrito Federal, Estado de M\u00e9xico, Michoac\u00e1n y Veracruz.<\/span><\/p>\n

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Adem\u00e1s, en 2009 se aprecia un incremento en los reportes de operaciones inusuales sobre titulares de cuentas de Jalisco en su reklaci\u00f3n con el resto del pa\u00eds. Lo anterior, seg\u00fan los analistas e investigadores de la UIF, podr\u00eda indicar que las operaciones de extorsi\u00f3n se est\u00e1n moviendo fuera de Jalisco, aunque con personas originarias del mismo estado.<\/span><\/p>\n

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La ruta de una extorsi\u00f3n<\/span><\/strong><\/p>\n

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Al ocuparse de los reportes que env\u00eda la banca a la autoridad hacendaria, la UIF ha encontrado en un total de 939 reportes y de un an\u00e1lisis de 362 (39 por ciento), que un 28 por ciento no conten\u00eda evidencias de tratarse de una extorsi\u00f3n telef\u00f3nica real. Con ello, se encontraron 260 sujetos con elementos para ser reportados y se a\u00f1adieron 20 sujetos relacionados; se generaron 13 reportes a la autoridad relacionando a 280 sujetos, principalmente del estado de Jalisco.<\/span><\/p>\n

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Con base en la revisi\u00f3n de los reportes anteriores y el an\u00e1lisis espec\u00edfico de casos, la UIF identific\u00f3 un patr\u00f3n en la operaci\u00f3n de los sujetos: <\/span>las cuentas son de muy reciente apertura con respecto a la fecha de la operaci\u00f3n. La actividad declarada al momento de la apertura es la de comerciante, empleado, y ama de casa, principalmente.<\/span><\/p>\n

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Los extorsionadores realizan llamadas en las que les solicitan un dep\u00f3sito para ayudar a un pariente que est\u00e1 detenido en la frontera, aeropuerto o carretera. Los dep\u00f3sitos requeridos por la extorsi\u00f3n van de los 500 a los 20 mil pesos, con un promedio aproximado de 10,000 pesos. Los dep\u00f3sitos son realizados en entidades diferentes a donde est\u00e1 radicada la cuenta y en donde se hacen los retiros.<\/span><\/p>\n

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El dinero, despu\u00e9s, es retirado en su totalidad en ventanilla o cajeros autom\u00e1ticos. Las cuentas llegan a acumular cerca de 100 mil pesos en dep\u00f3sitos y, frecuentemente, son canceladas. Con la informaci\u00f3n disponible, sin embargo, no se tienen elementos para suponer que existe una organizaci\u00f3n de mayor nivel detr\u00e1s de estas operaciones reportadas y analizadas, sin embargo no se descarta la presencia de alg\u00fan grupo criminal dada la zona donde se observa mayor incidencia.<\/span><\/p>\n

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Los reportes <\/span>de operaciones inusuales relacionados con la extorsi\u00f3n telef\u00f3nica se incrementaron en el \u00faltimo a\u00f1o. El programa realizado por la UIF ha permitido descubrir \u00a0y reportar casos ante la autoridad competente para su seguimiento. La UIF aprecia que el problema se concentra en el estado de Jalisco, aunque comienza a expandirse a otras entidades del pa\u00eds.<\/span><\/p>\n

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La operatividad es muy similar para los sujetos identificados dentro de los reportes: realizan la extorsi\u00f3n telef\u00f3nica, reciben dep\u00f3sitos, realizan retiros inmediatamente para despu\u00e9s cancelar las cuentas. <\/span><\/p>\n

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Un aspecto, sin embargo, que no se pregunta la SHCP es c\u00f3mo obtienen los extorsionadores la informaci\u00f3n que orilla a una persona a depositar recursos a un extra\u00f1o. Para empezar conocen al nombre del titular de la l\u00ednea telef\u00f3nica, despu\u00e9s sabe el patr\u00f3n de algunas llamadas con familiares o, en el peor de los casos, el nombre de los familiares. As\u00ed que, a prop\u00f3sito de las nuevas protecciones a los datos personales, ser\u00eda pertinente ampliar la investigaci\u00f3n a las empresas telef\u00f3nicas, el otro eslab\u00f3n que deber\u00eda analizarse. <\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

* M\u00e9xico al frente del FATF
\n* Crece mercado de d\u00f3lares
\n* El negocio de la extorsi\u00f3n<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/394"}],"collection":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=394"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/394\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=394"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=394"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=394"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}