\n<\/p>\n
Desde hace varios a\u00f1os los c\u00e1lculos oficiales en torno al lavado de dinero en los c\u00edrculos financieros se ubica en unos 30 mil millones de d\u00f3lares por a\u00f1o. Curiosamente aumenta (aunque sea ligeramente) el Producto Interno Bruto o la penetraci\u00f3n de la intermediaci\u00f3n financiera en la actividad econ\u00f3mica, pero el impacto del dinero sucio no cambia seg\u00fan las estimaciones gubernamentales. Sin embargo, el crimen organizado ha incrementado sus operaciones en territorio nacional y en consecuencia el movimiento de dinero sucio tambi\u00e9n aumenta en los circuitos financieros y en toda la actividad econ\u00f3mica del pa\u00eds, aunque las autoridades hacendarias y judiciales sigan neg\u00e1ndolo como una forma de proteger a banqueros y empresarios que se han convertido en delincuentes de cuello blanco.<\/p>\n
Una muestra de ello es que entre 2004 y 2007 las autoridades financieras s\u00f3lo promovieron en el sector financiero 149 acusaciones y dos de ellas est\u00e1n basadas en informes de inteligencia producidos por la Unidad de Inteligencia Financiera. Dicho dato obtenido de la revista Fortuna ha sido tomado como referencia por parte de varios investigadores que se ocupan del tema y que tambi\u00e9n coinciden en la escasa informaci\u00f3n que se otorga a la opini\u00f3n p\u00fablica sobre el combate efectivo contra este flagelo, lo cual revela la falta de voluntad pol\u00edtica gubernamental para en realidad afectar a las bandas del narcotr\u00e1fico.<\/p>\n
Esta columna, sin embargo, ha confirmado que las investigaciones en torno al dinero sucio que ingresa a la econom\u00eda frecuentemente son utilizadas con fines pol\u00edticos y no para deslindar responsabilidades que ejemplifiquen c\u00f3mo la ley puede castigar a quienes usen dinero proveniente de actividades il\u00edcitas.<\/p>\n
Es cierto, por lo tanto, que los controles est\u00e1n siendo violentados de manera consistente y que las autoridades se exhiben lentas, permisivas y negligentes frente a este fen\u00f3meno delictivo.<\/p>\n
Lo m\u00e1s grave, sin embargo, es que en un momento de crisis para las finanzas p\u00fablicas, como lo reconoci\u00f3 el titular de la Secretar\u00eda de Hacienda, Agust\u00edn Carstens, el capital proveniente del narcotr\u00e1fico y otras actividades delincuenciales podr\u00eda encontrar mayores canales para introducirse a la econom\u00eda. Carstens ha dicho que a la econom\u00eda le har\u00e1n falta en 2010 al menos 300 mil millones de pesos para cubrir el faltante en las finanzas p\u00fablicas. As\u00ed que la dimensi\u00f3n del problema no es menor.<\/p>\n
S\u00f3lo por mencionar algunos de los focos rojos, m\u00e1s all\u00e1 de los centros cambiarios frecuentemente acusados de servir para el blanqueo de capitales entre M\u00e9xico y Estados Unidos, se encuentran las Sociedades Financieras de Objeto M\u00faltiple (Sofomes), una figura no regulada y autorizada a instancias de Francisco Gil D\u00edaz durante su gesti\u00f3n como titular de la Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP), bajo el argumento de que con su operaci\u00f3n aumentar\u00eda la penetraci\u00f3n crediticia en la econom\u00eda.<\/p>\n
Las 2 mil sofomes a vigilancia<\/strong><\/p>\n Hasta ahora, sin embargo, las m\u00e1s de 2 mil Sofomes autorizadas no han cumplido con su objetivo, mientras Hacienda y la Sociedad Hipotecaria Federal, el banco de desarrollo especializado en el sector hipotecario, han venido lidiando con la amenaza constante de un riesgo sist\u00e9mico a causa de los problemas de cartera vencida de estos intermediarios y la falta de transparencia de sus operaciones.<\/p>\n All\u00ed est\u00e1n los casos de Metrofinanciera y de Cr\u00e9dito y Casa con problemas para cubrir sus pasivos y mantener su operaci\u00f3n. Pareciera, si somos suspicaces, que a estos intermediarios se les interrumpi\u00f3 el flujo de efectivo m\u00e1s all\u00e1 de la sana operaci\u00f3n de sus actividades de intermediaci\u00f3n.<\/p>\n Como no est\u00e1n reguladas y no se les solicita un capital m\u00ednimo, las Sofomes no reportan el mismo nivel de informaci\u00f3n que bancos, casas de cambio o sus propias entidades de origen, las Sociedades Financieras de Objeto Limitado (Sofoles).<\/p>\n Para evitar el lavado de dinero en las Sofomes, Hacienda previ\u00f3 que el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT) emitiera disposiciones de car\u00e1cter general para prevenci\u00f3n de delitos y financiamiento al terrorismo, incluyendo presentaci\u00f3n de reportes sobre actos u operaciones sospechosas o inusuales, as\u00ed como en materia de identificaci\u00f3n y conocimiento del cliente.<\/p>\n Ante el explosivo crecimiento de las Sofomes, firmas de auditores como Deloitte han alertado sobre la importancia de adoptar t\u00e9cnicas y procedimientos efectivos para detectar oportunamente cualquier situaci\u00f3n de riesgo relacionada con lavado de dinero, en especial en aquellas \u00e1reas de mayor contacto con los clientes.<\/span><\/p>\n De esta forma, el SAT y la CNBV, las entidades responsables de vigilar a las Sofomes, no han tenido los mecanismos adecuados para conocer c\u00f3mo y qui\u00e9nes fondean la actividad de estos intermediarios que se han concentrado en el mercado de cr\u00e9ditos personales, de consumo e hipotecarios. Su fondeo puede ser irregular, pero tambi\u00e9n violentar las sanas pr\u00e1cticas bancarias con recursos que no provengan necesariamente del lavado de dinero. Con estas caracter\u00edsticas, las Sofomes est\u00e1n sirviendo, a\u00fan en medio de la crisis, para acu\u00f1ar verdaderas fortunas, cuya vigilancia se encuentra fuera del alcance de las autoridades. Parece que mientras se paguen impuestos, el SAT no har\u00e1 mayores preguntas.<\/p>\n Legisladores de la C\u00e1mara alta ya alertaron sobre esta situaci\u00f3n luego de que el Fondo Monetario Internacional asegur\u00f3 que estos intermediarios s\u00ed pueden y est\u00e1n siendo utilizados para el blanqueo de capitales. En su af\u00e1n de ganar mercado, advirti\u00f3 la agencia calificadora Standard & Poor\u00b4s, las Sofomes buscan capitalizarse bajo cualquier mecanismo para aumentar el nivel de sus cr\u00e9ditos y bajar sus tasas de inter\u00e9s. Se trata, sin duda, de un peligroso c\u00edrculo.<\/p>\n Fue apenas en mayo pasado cuando se aprobaron una serie de cambios regulatorios para que las Sofomes estuvieran sujetas a una mayor regulaci\u00f3n. Ahora el SAT puede inspeccionar y vigilar a estos intermediarios considerados transmisores de dinero y sujetos a un alto nivel de riesgo.<\/p>\n Regulaci\u00f3n financiera laxa <\/strong><\/p>\n Las Sofomes deber\u00e1n entonces contar con sistemas de registro y emitir reportes; cancelar contratos con clientes que decidan las autoridades; suspender actividades si no aparecen registradas en la CNBV y dar acceso a las autoridades para que se revisen sus libros, registros y documentos de sus operaciones. Se trata, sin duda, de una paso importante pero que, como siempre, se tom\u00f3 de manera tard\u00eda porque el problema ya est\u00e1 aqu\u00ed.<\/p>\n Un documento liberado en marzo pasado por el Financial Crimes Enfocercement Network (Fincen), el organismo del Departamento del Tesoro de Estados Unidos dedicado al combate contra el lavado de dinero, da cuenta de que el blanqueo de capitales entre M\u00e9xico y ese pa\u00eds ya no s\u00f3lo se presenta en transferencias de efectivo. Ahora \u2013no pod\u00eda ser diferente despu\u00e9s del auge del sector hipotecario\u2013 se estar\u00eda manifestando a trav\u00e9s de los financiamientos a la vivienda.<\/p>\n Para empezar, el Fincen report\u00f3 que el 48 por ciento de los reportes sobre actividades sospechosas en trasferencias electr\u00f3nicas en los circuitos financieros de Estados Unidos se realizaron hacia otros pa\u00edses. De esta forma, se confirmar\u00eda que, entre julio de 2003 y junio de 2008, el otrora epicentro de las finanzas y el movimiento de capitales, mantuvo una intensa actividad con fondos que despertaron la atenci\u00f3n de las autoridades de ese pa\u00eds. De all\u00ed estar\u00edan emanando los recursos que financian el narcotr\u00e1fico, el terrorismo y una decena de actividades vinculadas con el crimen organizado.<\/p>\n China y M\u00e9xico, seg\u00fan el Fincen fueron los pa\u00edses con los que se realizaron el mayor n\u00famero de actividades sospechosas. Un economista estricto dir\u00eda que dicha relaci\u00f3n resulta natural, tomando en cuenta el intenso comercio entre ambas naciones. Sin embargo, lo preocupante es que se trata de operaciones consideradas sospechosas y relevantes y que han saltado de los par\u00e1metros aceptados en l\u00ednea con la regulaci\u00f3n impuesta a trav\u00e9s de organismos financieros multilaterales.<\/p>\n As\u00ed, entre julio de 2003 y junio de 2008, en los llamados sujetos de estudios del Fincen, Nigeria fue mencionado como origen o destino de fondos considerados sospechosos en 9.78 por ciento de las veces, China en 8.29 por ciento y M\u00e9xico en 6.56 por ciento. Sin embargo, cuando las autoridades del Fincen estudiaron al detalle las operaciones sospechosas relacionadas con el sector hipotecario, la frecuencia de transacciones en las que se mencionaba a M\u00e9xico, pas\u00f3 a 7.55 por ciento, arriba incluso de China con 6.98 por ciento.<\/p>\n De hecho, se trata de la mayor frecuencia, lo que deber\u00eda constituirse en un foco rojo para las autoridades, sobre todo tomando en cuenta el explosivo crecimiento, precisamente, de las Sofomes en el mercado de los cr\u00e9ditos hipotecarios. Por su importancia, el Fincen decidi\u00f3 incluir el mercado de los bienes inmuebles y a los agentes de bienes ra\u00edces, lo que le ha permitido comenzar a cercar el flujo de dinero il\u00edcito que llega a este sector.<\/p>\n As\u00ed, el lavado de dinero comienza a tomar nuevos rostros poco explorados, aunque en M\u00e9xico sigue la apat\u00eda y la necedad gubernamental para dejar intocable a los circuitos financieros, que sin duda son los principales centro de lavado de dinero sucio. Mientras las autoridades no investiguen y decidan castigar este delito en M\u00e9xico, el crimen organizado y los c\u00e1rteles de la droga que operan en M\u00e9xico mantendr\u00e1n su financiamiento y la violencia no cesar\u00e1.<\/p>\n Puntos suspensivos\u2026 <\/span><\/strong><\/p>\n En plena crisis econ\u00f3mica, los magistrados del Tribunal Federal de Justicia Fiscal y Administrativa cobran m\u00e1s del 20 por ciento de lo estipulado por las autoridades hacendarias. El titular de este \u00f3rgano aut\u00f3nomo, Francisco Cuevas God\u00ednez, obtiene casi el mismo salario que percibe el presidente de la Rep\u00fablica, de acuerdo con una investigaci\u00f3n period\u00edstica de la reportera Erika Ram\u00edrez. Una evaluaci\u00f3n de la Auditor\u00eda Superior de la Federaci\u00f3n reprueba que no haya una planeaci\u00f3n, ejecuci\u00f3n ni control de las operaciones en materia de recursos humanos. Adem\u00e1s el informe del resultado de la revisi\u00f3n y fiscalizaci\u00f3n superior de la cuenta p\u00fablica 2007, elaborado por la Auditor\u00eda Superior de la Federaci\u00f3n (ASF), dictamina que los encargados de dirimir asuntos jur\u00eddicos entre particulares y Hacienda, adem\u00e1s de las otras secretar\u00edas de Estado, incumplieron con principios de transparencia, eficiencia, honradez, calidad, austeridad y racionalidad, establecidos en la misi\u00f3n del Manual de organizaci\u00f3n de la Direcci\u00f3n General de Recursos Humanos.<\/span><\/p>\n Aunado a un aumento salarial del 25 por ciento, la Sala Superior del Tribunal de lo Contencioso Administrativo del Distrito Federal se aprob\u00f3 un \u201cbono\u201d en autom\u00e1tico por 10 mil pesos, que puntualmente se le entrega a cada magistrado mes con mes. Los sueldos para cada uno de los 22 magistrados suman 158 mil 980 pesos m\u00e1s prestaciones. En un reportaje de Paulina Monroy detalla c\u00f3mo l<\/span>os magistrados de dicho Tribunal reciben un est\u00edmulo mensual por productividad, eficiencia y calidad de 10 mil pesos. Tan s\u00f3lo para el presidente y los 21 magistrados de las salas Superior, Ordinaria y Auxiliares se destinar\u00edan 2 millones 640 mil pesos para este prop\u00f3sito.<\/span><\/p>\n \u00a0<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" \u2022 Impunidad en blanqueo de capitales
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