<\/p>\n
Al blanqueo de capitales, o \u201clavado\u201d de dinero como se le conoce com\u00fanmente, se le considera la punta del iceberg que subyace debajo de los escombros que est\u00e1 dejando la debacle financiera iniciada en Estados Unidos con la venta masiva e irresponsable de instrumentos de deuda ligados a hipotecas cuyo pago nunca estuvo del todo garantizado. De hecho, no es casualidad que el primer punto de la agenda del Grupo de los 20 (G-20) haya sido el combate contra el \u201clavado\u201d de dinero.<\/span><\/p>\n Reconocido mundialmente como el principal centro de \u201clavado\u201d de dinero, Estados Unidos hizo de los cr\u00e9ditos a la vivienda el motor de crecimiento de su econom\u00eda sin medir riesgos. De esa pol\u00edtica p\u00fablica surgieron millones de intermediarios que buscaron a toda costa replicar las ganancias, y fue en medio de ese aparente auge cuando se anid\u00f3 el fraude como una pr\u00e1ctica recurrente en los circuitos financieros de EU.<\/span><\/p>\n Para los representantes del G-20, que en estos d\u00edas se reunir\u00e1n en Londres como un intento por reconstruir los paradigmas de las finanzas internacionales, el \u201clavado\u201d de dinero aparece desde sus documentos constitutivos como una de las principales preocupaciones y amenazas de las econom\u00edas desarrolladas y emergentes. <\/span><\/p>\n En breve se dar\u00e1 a conocer la Estrategia Nacional Contra el Blanqueo de Capitales a un a\u00f1o de que el gobierno de Estados Unidos dijo que revelar\u00eda los avances en este sector que incluyen los trabajos de la Fuerza de Tarea de Acci\u00f3n Financiera (Financial Action Task Force, FATF), a trav\u00e9s de campa\u00f1as directas dirigidas al sector privado en regiones de todo el mundo. La tendencia y la coyuntura, sin embargo, impondr\u00e1n nuevos retos a las autoridades mexicanas. <\/span><\/p>\n El G-20, que a\u00fan encabeza Estados Unidos junto con las principales econom\u00eda de Europa y Jap\u00f3n, y en el que tambi\u00e9n M\u00e9xico es invitado con categor\u00eda de \u201cparticipante\u201d, ha reconocido indirectamente que los miles de millones de d\u00f3lares que se esfumaron durante los \u00faltimos a\u00f1os debieron haber sido escondidos, transferidos y, finalmente, blanqueados a trav\u00e9s de los circuitos financieros. Las actividades fraudulentas predominaron en un ambiente dentro del sector bancario, burs\u00e1til y econ\u00f3mico que quiso convencerse a s\u00ed mismo de que, entre menos transparencia, m\u00e1s bonanza y beneficios para todos. <\/span><\/p>\n Pero el resultado ha sido catastr\u00f3fico. La reforma al sector financiero que se propone para detener los abusos que pusieron en riesgo a la econom\u00eda mundial tendr\u00e1 que revisar forzosamente cada una de las reglas que, hasta ahora, hab\u00edan aparecido como el dec\u00e1logo dictado por organismos como la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico (OCDE) o el Banco Mundial.<\/span><\/p>\n Por ello, mientras en las principales naciones de Europa y Am\u00e9rica se pide a este club de los pa\u00edses m\u00e1s poderosos del mundo que hagan lo posible para que las econom\u00edas vuelvan a generar empleos y riqueza, la preocupaci\u00f3n se centra en detener las fugas y filtraciones que permitieron que el fraude se apoderara del sector bancario y burs\u00e1til al prometer abiertamente ganancias f\u00e1ciles y altamente redituables. En otras palabras: recuperar la confianza.<\/span><\/p>\n En M\u00e9xico, las autoridades han negado una y otra vez que un contagio directo se hubiera presentado en el sector financiero local a ra\u00edz de la crisis de las hipotecas subprime. Sin embargo, varios ejemplos hablan mal, muy mal de la regulaci\u00f3n mexicana y la aplicaci\u00f3n de las legislaciones vigentes, las cuales, sin embargo, se han exaltado como legislaciones de avanzada. <\/span><\/p>\n El caso Standford, por ejemplo, cuya autorizaci\u00f3n para gestionar una administradora de fondos de inversi\u00f3n termin\u00f3 por retirarse del territorio mexicano, o la clausura de Inverban que captaba recursos sin autorizaci\u00f3n y, finalmente, las inversiones en t\u00edtulos de empresas hipotecarias como Metrofinanciera que se capitalizaron y excedieron los l\u00edmites de sus actividades al convertirse pr\u00e1cticamente en empresas inmobiliarias, son s\u00f3lo la muestra de una colecci\u00f3n de alertas que las autoridades de la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) tendr\u00eda que estar observando, pero sobre todo prepar\u00e1ndose para modificar los marcos regulatorios que vigilan a las Sociedades Financieras de Objeto M\u00faltiple (Sofomes), a los fondos de inversi\u00f3n, a las Sociedades Financieras de Inversi\u00f3n en Fondos para el Retiro (Siefores) y, por supuesto, a la banca instalada en M\u00e9xico. <\/span><\/p>\n En los \u00faltimos dos a\u00f1os y medio las autoridades de la CNBV han autorizado al menos 900 Sofomes, de las cuales no opera ni siquiera la tercera parte. Son, de hecho, el intermediario m\u00e1s buscado para realizar negocios en el sector financiero, dado el escaso nivel de vigilancia y regulaci\u00f3n. As\u00ed se aprueban y constituyen en el \u00e1nimo de ampliar el financiamiento para la poblaci\u00f3n, pero no ha sucedido y los grandes bancos e intermediarios las est\u00e1n utilizando para reducir sus obligaciones de rendici\u00f3n de cuentas y transparencia frente a las autoridades regulatorias. Junto con las uniones de cr\u00e9dito, las Sofomes podr\u00edan representar una verdadera bomba de tiempo al convertirse en un riesgo sist\u00e9mico para la econom\u00eda mexicana que se encuentra en ca\u00edda libre.<\/span><\/p>\n Las apuestas por dinero sucio<\/span><\/strong><\/p>\n Otra amenaza ya cubre al sector financiero y el G-20 lo sabe: ante la significativa reducci\u00f3n de los niveles de liquidez que se presentan en los circuitos financieros, el dinero sucio, resultado de fraudes y extorsiones, trata de personas, delincuencia organizada, tr\u00e1fico de armas y, por supuesto, narcotr\u00e1fico, tendr\u00e1n un camino mucho m\u00e1s corto hacia la banca y todo tipo de intermediarios financieros. All\u00ed se encuentra la tentaci\u00f3n de permitir que los capitales il\u00edcitos ingresen sin grandes restricciones en un momento sumamente complicado. Renombrados futur\u00f3logos europeos ya lo advirtieron y es all\u00ed en donde deber\u00eda estar el \u00e9nfasis de las autoridades en un momento en el que la poblaci\u00f3n y los movimientos sociales resentir\u00e1n los efectos de una gran depresi\u00f3n econ\u00f3mica.<\/span><\/p>\n M\u00e9xico, capturado por el narcotr\u00e1fico, ha sido objeto de severos se\u00f1alamientos y que hace algunos a\u00f1os fueron pretexto de operaciones ilegales transfronterizas a cargo del gobierno de Estados Unidos, como la operaci\u00f3n Casa Blanca, cuyo principal objetivo fue demostrar que en M\u00e9xico el \u201clavado\u201d de dinero es una actividad cotidiana que no recibe la suficiente atenci\u00f3n de las autoridades. Antes hab\u00eda otro claro ejemplo: el caso de los fondos transferidos por Ra\u00fal Salinas de Gortari desde Citibank para decenas de cuentas en Europa y Estados Unidos, lo cual s\u00f3lo confirm\u00f3 que los grandes bancos de ese pa\u00eds son los principales receptores de cuentas cuyos fondos y origen nunca est\u00e1n lo suficientemente claros y, a ellos, eso no les importa. <\/span><\/p>\n En medio de esta coyuntura, resulta relevante la informaci\u00f3n que presenta en su m\u00e1s reciente edici\u00f3n semanal la revista Contral\u00ednea sobre las actividades de la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretar\u00eda de Hacienda, de lo cual poco se sabe y que ahora ha denunciado ante la Procuadur\u00eda General de la Rep\u00fablica 126 operaciones que podr\u00edan constituir el delito de \u201clavado\u201d de dinero en los circuitos financieros mexicanos. <\/span><\/p>\n La investigaci\u00f3n de la reportera Nancy Flores devela las transacciones hechas en el circuito financiero mexicano entre 2006 y 2008 y que involucraron recursos por la nada despreciable cifra de 31 mil millones de pesos en total, que equivalen a poco m\u00e1s de 2 mil millones de d\u00f3lares.<\/span><\/p>\n En total, \u00e9stas involucraron 31 mil 357 millones 70 mil 881 pesos \u2013equivalentes a 2 mil 90 millones 471 mil 392 d\u00f3lares, a un tipo de cambio de 15 pesos por 1 d\u00f3lar\u2013, cifra que representar\u00eda apenas el 8 por ciento del capital sucio que entra al pa\u00eds, de acuerdo con David T. Johnson, director de la oficina de narcotr\u00e1fico internacional del Departamento de Estado de Estados Unidos. Es decir, el 98 por ciento del dinero sucio que se lava en\u00a0 M\u00e9xico circula sin problema alguno y sirve para financiar m\u00e1s delitos.<\/span><\/p>\n \u00a0<\/span><\/p>\n En M\u00e9xico, m\u00e1s de 450 mil personas participan en el negocio de las drogas, las cuales\u00a0 mueven capitales hasta por 25 mil millones de d\u00f3lares al a\u00f1o, seg\u00fan la agencia de noticias AP.<\/span><\/p>\n De acuerdo con la investigaci\u00f3n period\u00edstica, las denuncias interpuestas por la SHCP contra instituciones financieras que operan en M\u00e9xico se presentaron en el siguiente orden: 53 en 2006, por un monto de 17 mil 255 millones 396 mil 274 pesos; 25 en 2007, por 5 mil 552 millones 510 mil 314 pesos, y 48 en 2008, por 8 mil 549 millones 164 mil 293 pesos, seg\u00fan consta en la respuesta a la solicitud 0000600021909 hecha por Contral\u00ednea a la Secretar\u00eda de Hacienda.<\/span><\/p>\n A pesar de los montos involucrados, entre diciembre de 2006 y octubre de 2008 la Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores apenas impuso 163 sanciones firmes por s\u00f3lo 6 millones 36 mil 479 pesos contra 71 bancos, oficinas de representaci\u00f3n, sociedades financieras de objeto limitado e inmobiliarias que violaron la Ley de Instituciones Financieras, indica la respuesta a la solicitud de informaci\u00f3n 0610000026608.<\/span><\/p>\n Las infracciones se derivaron de 50 tipos de violaciones a la ley, entre las que se encuentran las relacionadas con el art\u00edculo 115, que previene el delito de \u201clavado\u201d de dinero. Las sanciones en firme pueden significar que el infractor pag\u00f3 la multa o que agot\u00f3 todos los medios de defensa legal a su alcance para echar abajo nuestra sanci\u00f3n, y no lo pudo hacer.<\/span><\/p>\n De las 126 denuncias que present\u00f3 la UIF ante la PGR, 87 fueron proactivas y 39 reactivas, indica el portal en internet de la instituci\u00f3n de inteligencia.<\/span><\/p>\n En la primera modalidad no interviene ninguna investigaci\u00f3n previa de la PGR, sino exclusivamente se hace del conocimiento del Ministerio P\u00fablico el an\u00e1lisis de conductas que podr\u00edan constituir el delito de \u201clavado\u201d de dinero. La argumentaci\u00f3n contenida en la misma se obtiene de las bases de datos de la UIF, explic\u00f3 la Secretar\u00eda de Hacienda al Instituto Federal de Acceso a la Informaci\u00f3n, en la resoluci\u00f3n del recurso de revisi\u00f3n 2202\/08.<\/span><\/p>\n Seg\u00fan la dependencia que encabeza Agust\u00edn Carstens, las denuncias reactivas \u201cson aquellas en que la UIF interviene a petici\u00f3n de la autoridad investigadora. De esta manera, cuando el Ministerio P\u00fablico considera que tiene reunidos, en forma indiciaria, los elementos del delito previo solicita la intervenci\u00f3n de la UIF para que \u00e9sta se pronuncie sobre si se ha utilizado el sistema financiero y, en consecuencia, formule la denuncia correspondiente\u201d.<\/span><\/p>\n Los expertos consultados en el reportaje de la revista Contral\u00ednea ponen en el dedo en la llaga: \u201cel problema en M\u00e9xico es la red de corrupci\u00f3n, pues \u00e9sta es la que permite hasta cierto punto que siga permeando, dentro del sistema financiero, cierta parte de ese dinero que proviene de la comisi\u00f3n de cualquier delito\u201d.<\/span><\/p>\n La exfuncionaria de Hacienda y de PGR, Mar\u00eda de la Luz N\u00fa\u00f1ez Camacho, se\u00f1ala por ejemplo que la corrupci\u00f3n es uno de los il\u00edcitos que deja muchos recursos y no es violento. No obstante, indica que \u00e9sta va ligada con todos los fen\u00f3menos del narcotr\u00e1fico: \u201csi no hubiera habido corrupci\u00f3n, no tendr\u00edamos este nivel de violencia que estamos viviendo\u201d.<\/span><\/p>\n La tambi\u00e9n extitular de la Unidad Especializada en Investigaci\u00f3n de Operaciones con Recursos de Procedencia Il\u00edcita de la PGR explica que el gobierno federal tiene que combatir el \u201clavado\u201d de dinero, para que d\u00e9 resultado la lucha contra la delincuencia organizada. \u201cAl mermar los recursos de los delincuentes se les va a quitar el poder econ\u00f3mico y por lo tanto la violencia tendr\u00e1 que bajar\u201d.<\/span><\/p>\n Los n\u00fameros oficiales parecen no dimensionar adecuadamente el problema.\u00a0 En el periodo de 2006 a 2008, la UIF analiz\u00f3 536 reportes de \u201coperaciones preocupantes\u201d que le enviaron las autoridades financieras. \u00c9stos se relacionan con las transacciones que presumiblemente involucran a funcionarios, directivos, empleados y\/o apoderados de instituciones financieras, que por sus caracter\u00edsticas pudieran contravenir lo dispuesto en las leyes mexicanas.<\/span><\/p>\n oficiodepapel@yahoo.com.mx<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" * Preocupaci\u00f3n mundial por lavado de dinero
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