Los inmigrantes latinos en Estados Unidos, que ya suman m\u00e1s de 12 millones tan s\u00f3lo en los \u00faltimos cinco a\u00f1os, no s\u00f3lo sufren el acoso de legislaciones que buscan mantener el sistema de Apartheid laboral al que se encuentran sometidos sino que tambi\u00e9n son perseguidos e investigados en sus actividades de env\u00edo de efectivo a sus pa\u00edses de origen.<\/p>\n
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Las m\u00e1s recientes estimaciones del FBI sobre el lavado de dinero indican que esta actividad podr\u00eda representar entre el 2 y 5 por ciento del Producto Interno Bruto de la econom\u00eda mundial y que las principales transferencias de recursos se registran en M\u00e9xico, Colombia y Suiza. Las redes financieras, algunas de ellas informales, utilizadas por los inmigrantes para enviar recursos desde Estados Unidos se han convertido en un tal\u00f3n de Aquiles, de acuerdo con el FBI, de la seguridad nacional de ese pa\u00eds.\u00a0 Una posici\u00f3n c\u00f3moda que busca dejar al gobierno estadounidense a salvo\u00a0 de investigar a su sistema bancario y su participaci\u00f3n en el blanqueo de capitales.<\/p>\n
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La posici\u00f3n del FBI tambi\u00e9n pretende dirigir a toda costa esos recursos a los circuitos bancarios formales y capitalizar el boom de remesas de los migrantes, el gigante dormido que el pr\u00f3ximo primero de mayo se har\u00e1 presente una vez m\u00e1s en las calles de las principales ciudad de Estados Unidos.<\/p>\n
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En un amplio testimonio ante el Senado de Estados Unidos el pasado 4 de abril, el Jefe de la Unidad de Investigaciones sobre Operaciones Financieras del Terrorismo y Blanqueo de Capitales del FBI, Michael Morehart, asegur\u00f3 que en Colombia el mercado negro de divisas suma ya m\u00e1s de 5 mil millones de d\u00f3lares y que se mueven entre los circuitos financieros de ese pa\u00eds y Washington. Las llamadas Hawalas se mantienen como el principal sistema de env\u00edo de remesas entre ciudades de Estados Unidos y comunidades de todo el mundo, que tambi\u00e9n han hecho florecer el blanqueo de recursos provenientes de actividades il\u00edcitas. Las Hawalas son redes financieras informales, sistemas subterr\u00e1neos de transferencias que el FBI asegura han sido utilizadas para que Al-Queda transfiriera recursos entre Estados Unidos y Asia.<\/p>\n
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El FBI reconoce t\u00edmidamente que el lavado de dinero a\u00fan vulnera las estructuras del sistema bancario estadounidense pero tambi\u00e9n revela que los negocios altamente intensivos en efectivo como estaciones de gasolina, tiendas de conveniencia, actividades bancarias offshore, compa\u00f1\u00edas dedicadas a la venta de lubricantes, operaciones de env\u00edo de efectivo y casinos, est\u00e1n captando la atenci\u00f3n de grupos terroristas y organizaciones dedicadas al lavado de dinero.<\/p>\n
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El m\u00e1s reciente reporte de actividades sospechosas entregado al FBI por el Financial Crimes Enforcement Network (FinCen) se\u00f1ala que aproximadamente el 73 por ciento de los servicios de transferencia de efectivo est\u00e1 involucrado en el lavado de dinero o al menos forman parte de su estructura.<\/p>\n
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As\u00ed, mientras las transferencias electr\u00f3nicas aumentan su presencia en el sistema financiero, las medidas para detectar fraudes y lavado de capitales disminuyen su efectividad, pues cada d\u00eda resulta m\u00e1s complicado ubicar la identidad de los clientes de estas redes que, sin mayores problemas, tienen acceso a los sistemas financieros formales a trav\u00e9s de bancos en el exterior.<\/p>\n
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Un banco en el extranjero puede realizar operaciones denominadas en d\u00f3lares y mover fondos dentro y fuera de Estados Unidos con el simple pago de comisiones. Este esquema elimina la necesidad de que la banca extranjera busque la autorizaci\u00f3n del gobierno estadounidense para abrir sucursales en ese pa\u00eds, pues con s\u00f3lo una cuenta en una corporaci\u00f3n financiera norteamericana es posible realizar innumerables operaciones e, incluso, operar con otros bancos en cualquier parte del mundo.<\/p>\n
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Actualmente, el FBI mantiene m\u00e1s de 1,200 casos pendientes que involucran investigaciones sobre lavado de dinero de recursos que provienen de actividades criminales como el tr\u00e1fico de drogas, fraudes cibern\u00e9ticos y de seguros, fraudes en el sistema de salud, hipotecas, as\u00ed como actividades terroristas nacionales e internacionales.<\/p>\n
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Por ello, se ha incrementado la cooperaci\u00f3n internacional para combatir las amenazas del lavado de dinero. Miembros del Grupo Egmont tienen acceso a un sitio de internet con altos sistemas de seguridad desarrollado por el FinCen dirigido a compatir informaci\u00f3n de vital importancia para contrarrestar el avance del blanqueo de recursos. Adem\u00e1s 150 pa\u00edses, en el marco de este esfuerzo, han adoptado nuevos est\u00e1ndares de vigilancia para evitar el ingreso de estos recursos a sus circuitos financieros.<\/p>\n
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Junto con el lavado de dinero, las actividades terroristas borran su huella y el propio FBI reconoce los problemas para detectar sus avances, pues no se registran progresos para detectar sus actividades.<\/p>\n
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El a\u00fan limitado acceso a los registros bancarios impide identificar las actividades financieras de las redes del terrorismo que en los \u00faltimos a\u00f1os utilizan figuras como los donativos y los fondos procedentes de negocios aparentemente il\u00edcitos. Por ello, el Acta de Secrec\u00eda Bancaria ha permitido identificar el tipo de transacciones que se realizan entre Estados Unidos y los sistemas financieros del exterior.<\/p>\n
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As\u00ed, por ejemplo entre 2000 y 2005, el 38.6 por ciento de todas las transferencias monetarias que se reportaron registraron montos entre 10,000 y 14,999 d\u00f3lares. Durante el mismo periodo, 18.5 por ciento se ubicaron entre 15 mil y 19,999 d\u00f3lares mientras el 10.8 por ciento fue entre 20 mil y 24 mil 999 d\u00f3lares; s\u00f3lo el 6 por ciento fue entre 25,000 y 24,999; el 4.7 entre 30 mil y 34 mil 999 y s\u00f3lo el 2 por ciento por m\u00e1s de 100 mil d\u00f3lares. El FBI tambi\u00e9n identific\u00f3 los datos personales de los individuos que realizaron m\u00e1s de 13 mil transacciones, con lo que ubic\u00f3 al 3.1 por ciento en investigaciones vinculadas con posibles delitos.<\/p>\n
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Para el FBI, el modus operandi en el env\u00edo de remesas y transferencias de efectivo busca eludir las medidas de vigilancia sobre operaciones sospechosas y relevantes marcadas por los acuerdos internacionales. Se trata, claramente de actividades vinculadas con el crimen organizado y no con la presencia de inmigrantes que s\u00f3lo han contribuido con su trabajo la econom\u00eda de ese pa\u00eds pero que ahora se pretende tratar como criminales.<\/p>\n
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El pr\u00f3ximo martes, la C\u00e1mara de Diputados podr\u00eda escribir una p\u00e1gina negra en su historia de legislaciones aprobadas al vapor y sujetas a negociaci\u00f3n pol\u00edtica y prebendas si es que al terminar la discusi\u00f3n para aprobar la nueva Ley Federal de Competencia deciden sucumbir a las presiones de Tel\u00e9fonos de M\u00e9xico para reducir la influencia y potestades de esta comisi\u00f3n para vigilar que se respete la competencia en el mercado mexicano. Aunque se trata de una iniciativa impulsada por Fernando S\u00e1nchez Ugarte, ex presidente de esta comisi\u00f3n, Eduardo P\u00e9rez Mota se impuso la tarea de sacarla adelante. Este lunes, en la ciudad de M\u00e9xico, el presidente de la Comisi\u00f3n Federal de Competencia ofrecer\u00e1 una conferencia que se prev\u00e9 como un desaf\u00edo al intenso cabildeo que Telmex realiza entre los diputados para impedir la aprobaci\u00f3n de esta legislaci\u00f3n que pondr\u00eda en riesgo el poder dominante de la telef\u00f3nica en el mercado de telefon\u00eda b\u00e1sica y de larga distancia. El mensaje tambi\u00e9n estar\u00e1 dirigido al grupo regiomontano Femsa, otro de los corporativos que se ha opuesto al fortalecimiento de las atribuciones de la Cofeco entre las que destaca la posibilidad de ordenar la venta de activos de una empresa que viole la ley de manera reincidente; la potestad de conceder amnist\u00edas a las compa\u00f1\u00edas que habiendo participado en una colusi\u00f3n de precios o en pr\u00e1cticas que atenten contra la competencia decidan abandonarlas y proporcionar informaci\u00f3n a la comisi\u00f3n sobre las empresas que participaron en las pr\u00e1cticas irregulares. La Cofeco, sin embargo, tuvo que ceder en pretensiones como la de establecer sanciones penales a empresarios que violaran la Ley de Competencia, tal y como sucede en otros pa\u00edses. En reuniones con el Consejo Coordinador Empresarial (CCE), P\u00e9rez Mota acus\u00f3 recibo de la demanda de los principales hombres de negocios del pa\u00eds de reducir el impacto de esta ley en una econom\u00eda que, hasta ahora, est\u00e1 sustentada en esquemas de monopolio y de oligopolios, en el mejor de los casos, a pesar de la apertura de las fronteras. Y para muestra basta un bot\u00f3n: la telefon\u00eda, el mercado de la cerveza, el del cemento y vidrio.<\/p>\n
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Por quinto a\u00f1o, Roberto Hern\u00e1ndez,\u00a0 fundador de la casa de bolsa Accival, junto con Alfredo Harp, fue ratificado como consejero del gigante financiero Citigroup. En 2003, Harp dej\u00f3 su asiento en el Consejo de Administraci\u00f3n de ese corporativo. Hern\u00e1ndez, sin embargo, fue reelecto el pasado18 de abril en la asamblea de accionistas de la firma estadounidense propietaria de Banamex. El inversionista mexicano fue el \u00fanico de los miembros del consejo de Citigroup que no recibi\u00f3 compensaci\u00f3n alguna o pago de dividendo. Casualmente, en el documento p\u00fablico que da cuenta de la reuni\u00f3n anual de consejeros del grupo estadounidense, tambi\u00e9n se reporta que Hern\u00e1ndez junto con sus familiares representaron para Citigroup un gasto de 2.5 millones de d\u00f3lares en gastos de aviones privados.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
*Avanza lavado de dinero y el ataque a migrantes en EU<\/p>\n
*Defienden monopolios privilegios; se enfrenta a Cofeco<\/p>\n
*Roberto Hern\u00e1ndez, consejero en Citigroup sin dividendos <\/p>\n","protected":false},"author":2,"featured_media":0,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":[],"categories":[1],"tags":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/187"}],"collection":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/users\/2"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=187"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/187\/revisions"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=187"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=187"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/oficiodepapel.com.mx\/contenido\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=187"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}